El testament i el pacte successori: dues eines per planificar la nostra herència

El testament i el pacte successori son dues figures que ens permeten ordenar la nostra successió, però tot i que comparteixen finalitat, són molt diferents amb concretes particularitats que fan que puguin encaixar millor en determinades situacions familiars o patrimonials.

Ambdues opcions permeten planificar com es repartiran els béns després de la mort, però les seves diferències jurídiques i pràctiques són rellevants i poden tenir un gran impacte. Triar una o altra no és una qüestió menor.

El testament: Una eina per planificar amb autonomia

El testament és l’instrument successori més conegut. Es tracta d’un acte unilateral pel qual una persona decideix, de forma individual, com es repartirà el seu patrimoni un cop morta, una de les seves característiques és que és revocable, es pot modificar o anul·lar en qualsevol moment, no necessites l’acord dels hereus per fer-lo, i  només entra en vigor després de la mort.

Aquesta flexibilitat fa que sigui una opció molt utilitzada per a persones que volen mantenir la llibertat de decisió fins al final de la seva vida.

El pacte successori: estabilitat i seguretat jurídica

Menys conegut, però cada cop més utilitzat, el pacte successori és un contracte entre vius que estableix com es farà la successió. Sol pactar-se entre familiars propers —habitualment pares i fills— i, a diferència del testament, no es pot modificar de forma unilateral.

Un Pacte Successori requereix del consens del transmetent i dels beneficiaris, és per tant plurilateral, això implica que si es vol modificar o deixar sense efecte cal el consentiment de tothom, del transmetent i dels beneficiaris.

És una eina que ofereix seguretat jurídica i evita canvis de darrera hora que podrien generar conflictes entre els hereus però limita les dificultats de transmissió i modificació del propietari.

Com triar entre testament i pacte successori?

Escollir quina és la millor opció per ordenar el nostre patrimoni pel moment en què no hi siguem dependrà de la situació familiar, patrimonial i dels objectius del causant.

El testament és ideal per a qui vol mantenir la capacitat de decidir fins al final.

El pacte successori, en canvi, és més útil quan es vol garantir una transmissió anticipada o consolidar el futur patrimonial d’una família o empresa.

Analitzar amb temps quina opció s’adapta millor a la teva situació evita conflictes i garanteix una transmissió ordenada del patrimoni familiar.